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上海投保聯盟發布“十大投保典型案例”

2021年03月15日 11:45
來源: 東方財富網

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  1、以在線投教為名的陷阱——上?!肮绍幪谩狈欠ń洜I案

  【基本案情】

  2016年10月起,戴某某等人注冊成立上海某企業管理咨詢有限公司,在未獲得中國證監會批準的情況下,設立“股軒堂”網站,宣稱提供在線投資者教育服務,以“投教”“投資培訓”為名義,發布大量薦股課程,為投資者提供所謂“投教服務”,并通過虛構身份的方式,將業務員包裝成“股神”導師,利用微信群頻頻發布“盈利截圖”,一步一步將客戶拖入陷阱,誘導客戶充值加入會員,繳納高昂的費用購買課程,課程的實際內容包含對具體股票品種的分析、預測、建議,以及指導股票買賣點等??蛻糍徺I課程后,按照導師的推薦買賣股票,導致嚴重虧損,客戶要求退回費用,賠償損失,最終微信被拉黑,并被踢出群聊。

  上海證監局經查發現戴某某等人未經批準,利用“股軒堂”網站從事非法證券投資咨詢活動,涉嫌非法經營犯罪,并將相關線索移送公安機關。目前,人民法院已經判決戴某某等5人構成非法經營罪,分別判處6年及以下有期徒刑,沒收違法所得并處罰金。

  【風險警示】

  根據《中華人民共和國證券法》(2019年修訂)及《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》等規定,經營證券投資咨詢業務需要經過中國證監會核準,未經許可,任何機構和個人不得從事該業務。

  目前,中國投資者網(網址:www.investor.gov.cn)以及證監會授牌的證券期貨投資者教育基地向社會提供公益性的投資者教育服務。請廣大投資者擦亮雙眼、小心辨識,遠離以“投資者教育”為名的非法薦股活動。如受到非法薦股活動侵害,請及時向公安機關報案。

  (案例來源:上海證監局)

  2、警惕“殺豬盤”騙局

  【基本案情】

  近一個時期,個別上市公司股票又上演所謂“殺豬盤”。不法團伙為大額出貨忽悠式薦股,誘騙投資者高價接盤,當天股價暴跌導致投資者損失慘重。不法分子利用電話、直播間、微信群、微信公眾號、QQ、APP、博客、微博、股吧、論壇、網站等途徑,冒充所謂“股神”“專家”“老師”,每日分享資本市場觀點,并先推薦幾只股票讓受害者賺錢,培養一段時間后,要求受害者聽從指令跟風操作,發布“統一聽指令”“大家一起買”“XX時點全倉殺入”“能買多少買多少”“買后發交易截圖”等消息,配合大額出貨的“莊家”忽悠受害者追高買入,把要出貨的股票以高價轉手給投資者,“莊家”順利出逃。事實上,這些所謂的“股神”“專家”“老師”一邊服務于“莊家”,收取一定傭金,同時還向受害者收取幾千到數萬元不等的費用,可謂“兩頭通吃”。

  【風險警示】

  股市“殺豬盤”涉嫌詐騙、操縱證券市場、非法薦股(非法經營)等多種違法犯罪活動,請廣大投資者高度警惕,謹防上當受騙,樹立理性投資的意識,看住自己的錢財,勿因一念之差、一時之迷而追悔莫及。發現上當受騙,請及時保存證據并向當地公安機關報案。

  此外,提醒互聯網運營機構,根據《網絡安全法》有關規定,網絡運營者應當依法采取技術措施和其他必要措施,防范網絡違法犯罪活動。網絡用戶利用網絡服務侵害他人民事權益的,《民法典》對網絡服務提供者的法律責任也有規定?;ヂ摼W運營機構應當增強法律意識、風險意識和社會責任意識,加強前端審查和實時監控,及時對涉及股市“殺豬盤”的信息采取刪除、屏蔽、斷開鏈接等必要措施,防止不法分子利用網絡平臺傳播有害信息、實施非法活動。

  (案例來源:上海證監局)

  3、虛盤實騙——上海警方破獲跨境期貨詐騙案

  【基本案情】

  2020年1月,上海公安機關經過2個月的縝密偵查,在上海、廣東、廣西、江西、湖南、福建、浙江等地開展集中收網行動,成功偵破一起以從事證券、期貨交易為幌,跨境詐騙境內投資人,涉案金額高達3000余萬元的案件,一舉抓獲饒某、夏某、王某等18名犯罪嫌疑人,凍結涉案贓款500余萬元,首次實現了對此類案件詐騙業務端、資金通道端、境外平臺端的全鏈條打擊。

  2019年12月,上海市公安局經偵總隊通過研判,發現一條盤踞在境外多國,以從事證券、期貨交易為幌,跨境詐騙境內投資人的犯罪產業鏈,隨即牽頭閔行分局開展立案偵查。

  經查,2018年7月以來,犯罪嫌疑人饒某、夏某等人為牟取非法利益,在深圳開設成立一科技公司,組織20余名公司成員分批出境,在境外租賃犯罪場所、購買電腦、手機等作案設備。隨后,饒某、夏某指使團伙成員利用微信、QQ等方式攬覓境內投資人進入所謂“股指期貨交流群”,并假扮投資人、專業導師、導師助理等角色,開設語音課程,營造境外股指期貨交易高收益氛圍,取得境內投資人信任,誘騙投資人入金交易。

  境外平臺端犯罪團伙湯某等人,受饒某委托,在多國注冊成立公司,將公司包裝成持有美國NFA期貨牌照的交易平臺,并組織團伙成員扮演開戶專員等角色指導客戶開戶入金,向客戶提供交易軟件。犯罪團伙誘騙投資人入金到其控制的境內銀行賬戶后,誘導投資人使用交易軟件從事境外股指期貨的虛擬交易,從而直接騙取投資人投資資金。

  饒某、夏某團伙騙取投資人款項后,由身處境外的犯罪嫌疑人王某等人借助非實名網絡錢包,將受害人資金在某數字貨幣交易平臺向不特定商戶大量購買數字貨幣后,通過多層網絡錢包轉移,隱匿數字貨幣去向,再將清洗后的數字貨幣分銷給李某等團伙,轉化為資金,最終達到對涉案資金性質進行掩飾、隱瞞的目的。截至案發,該團伙采取上述方式騙取境內800余名投資人資金共計3000余萬元。同時,警方還查明該團伙涉嫌非法經營證券、期貨業務。目前,該案已經法院依法作出判決。

  【風險警示】

  根據《中華人民共和國刑法》第225條之規定,未經國家有關主管部門批準,不得經營證券、期貨、保險或非法從事資金支付結算業務。根據《個人外匯管理辦法》第17條之規定,境內個人進行境外權益類、固定收益類以及國家批準的其他金融投資,應當按相關規定通過具有相應業務資格的境內金融機構辦理。境內投資者通過非法平臺網站參與境外證券市場交易,切身權益將無法得到有效保護。

  (案例來源:上海市公安局經偵總隊)

  4、揭開境外期貨軟件“黑洞”——上海警方破獲特大非法經營境外期貨案

  【基本案情】

  2020年1月,上海市公安局經偵總隊在工作中發現,有不法分子大肆招攬境內投資人非法從事境外期貨交易。根據《刑法》第二百二十五條之規定,未經國家有關主管部門批準非法經營期貨業務的,涉嫌非法經營犯罪。對此,上海公安經偵部門立即成立專案組開展偵查,并迅速搗毀了一個以吳某為首的非法經營團伙。

  經查,吳某在網上發現本市某信息技術有限公司專門研發了一款具備境外期貨交易、分倉管理賬戶、清算提成等功能的交易軟件。通過該軟件,吳某可以招攬客戶從事境外期貨投資,進而賺取交易手續費。吳某便通過該公司客服獲取了交易軟件的下載鏈接、登陸賬號和密碼,并在不具備經營資質的情況下,伙同他人不斷發展下游代理和客戶。

  對吳某團伙進行打擊之后深挖發現,2017年,上述信息技術有限公司的實控人方某因發現經營境外期貨交易業務有利可圖,便動起了自行開發境外期貨交易軟件牟利的念頭,并開發出了一款專門針對香港期貨市場的境外期貨交易軟件。方某通過在境外開立個人期貨交易賬戶,獲取了境外期貨經紀商接口和授權碼,進而利用該軟件搭建起了非法跨境期貨交易通道,并在互聯網上大肆宣傳。很快,不少非法期貨經營商客戶找上門來與其合作,犯罪嫌疑人吳某就是其中之一,兩方約定,只要發展客戶每完成一筆交易,方某便可從中抽取每筆1.5元左右的費用。

  通過對該交易軟件后臺數據和涉案資金流向進行全面研判,分析梳理出全國各地其余56個像吳某團伙一樣利用該交易軟件非法從事境外期貨交易的非法經營團伙。2020年7月,上海警方提請公安部發起“云端行動”,針對涉及全國其他15省市的49個非法經營團伙開展打擊。

  【風險警示】

  廣大市民群眾應增強自我保護意識和投資風險意識,自覺遠離非法境外期貨投資活動,在投資前要擦亮雙眼,做到“三辨”:一辨業務資質。期貨行業都是特許經營,開展業務必須經過中國證監會批準或備案,取得相應業務資格。廣大市民在進行任何投資前,牢記通過相關金融管理部門了解是否是經批準或經備案的合法機構,辨明業務資質情況。二辨營銷方式。開展期貨業務,要遵守法律法規有關適當性管理的要求,合法的經營機構在進行業務宣傳推介時會按要求揭示業務風險,不會承諾最低收益。三辨匯款賬戶。投資客戶應前往合法期貨投資機構開立期貨賬戶,進而開展期貨交易。

  (案例來源:上海市公安局經偵總隊)

  5、“退保理財”有貓膩

  【基本案情】

  近年來,市地方金融監管局根據投訴舉報渠道發現,部分金融信息服務、資產管理、投資管理公司由于獲客渠道受到擠壓,轉而采取假冒保險公司名義、誘騙保險客戶退保轉購理財產品的手法,騙取百姓理財資金?!巴吮@碡敗笔址ㄐ路f,隱蔽性強,這些新騙術導致大量保單非正常退保,退保資金大多轉購所謂的“理財產品”,此類企業極可能涉嫌非法集資。

  市地方金融監管局會同相關行業主管部門、行政執法部門、司法部門進行統籌監管,快速果斷處置,并通過政府網站向社會公眾發布風險提示,進一步提高市民風險防范意識,從源頭上避免引發更多人陷入“非法集資陷阱”。

  【風險警示】

  在此提醒投資人:不要相信高息“理財”,不要被小禮品打動,不要接收“先返息”之類的誘餌,更不要輕信任何以保險公司名目承諾高額回報的借款行為。如果發現可疑情況,建議投資人查詢保險公司業務人員身份、保險產品、保險公司地址、保險公司合作關系單位等相關信息,或撥打各保險公司客戶服務熱線咨詢,謹防上當受騙。

  市地方金融監管局全面梳理金融欺詐及非法集資手法,從常見誤區、基礎知識、風險提示、典型案例等四個方面詳細講解非法集資活動的常見類型和識別技巧。手冊首批4萬冊已下發各區街道居委,各金融機構網點,供工作人員參考,為人民群眾解疑答惑?!斗莉_手冊》電子版也展示在“上海金融官微”公眾號,供市民下載閱讀。

  (案例來源:上海市地方金融監督管理局)

  6、操縱報表食惡果——某*ST公司:近年來首單年報否定意見案

  【基本案情】

  2020年8月25日,某*ST公司披露的2019年年度報告顯示,公司凈利潤為43.13億元,凈資產為7.51億元,該數據與公司前期業績預告、年度經營業績等披露的巨虧、凈資產為負等數據差異巨大。年審會計師認定公司2019年年度報告中預計負債沖回相關會計處理不符合會計準則的規定,出具否定意見審計報告。

  由于公司涉嫌違反會計準則,操縱財務報表,惡意規避退市,上交所與上海證監局第一時間采取措施,發函要求公司及時糾正,同時對相關情況進行調查核實。經調查,公司相關會計處理不符合《企業會計準則》規定,定期報告信息披露違反《上市公司信息披露管理辦法》。據此,上海證監局向其采取了責令改正監管措施,上交所對其進行了紀律處分。公司對年度報告進行差錯更正,將凈資產調整為-23億元。因連續兩年凈資產為負,上交所依法依規作出了對該公司股票實施暫停上市的決定,該公司股票被暫停上市。

  公司年度報告被出具否定意見未及時糾正,重大財務數據前后披露不一致。上交所對該公司及全體董監高予以紀律處分,其中,對時任董事長、總經理、董事、高管、監事等主要責任人分別依規予以公開譴責并公開認定終身、10年、3年內不適合擔任上市公司董監高。

  【風險警示】

  根據相關規則,上市公司財務報告被會計師事務所出具非標準審計意見所涉事項若屬于明顯違反會計準則及相關信息披露規定的,應當及時糾正,并披露經糾正的財務會計資料及會計師事務所出具的審計報告或專項鑒證報告等材料。實踐中,上市公司年報被出具否定意見極為罕見,此案為2001年以來市場首單。公司2018年凈資產為-35.38億元,2019年經審計凈資產是否繼續為負,直接影響公司股票是否暫停上市。公司無視信息披露規則及廣大投資者利益,未按規定及監管要求及時糾正被出具否定意見的年度報告,嚴重破壞定期報告披露秩序,違規惡性重大。

  信息披露是解決上市公司與投資者信息不對稱、規范上市公司行為、幫助投資者決策的基本制度安排。廣大投資者應及時關注上市公司披露的相關信息、專業機構出具的相關報告以及監管機構發出的公告等,理性參與投資。對于被實施退市風險警示的公司股票,投資者更應審慎判斷,注意風險。

  (案例來源:上海證券交易所)

  7、異常交易終有報——投資者拉抬股票盤中價格案

  【基本案情】

  2020年11月13日,科創板T公司股票開盤微漲1.59%。9時30分5秒至9時32分21秒,短短不足3分鐘內,該股股價急劇拉升,由漲幅2.46%迅速上漲至漲幅8.66%,拉抬幅度達6.20%,并刺激該股當日股價持續走高。經監控人員核查,在上述期間內,投資者Y以最低價83.00元至最高價88.00元申報買入50筆合計30.96萬股該股票,成交18.84萬股,成交金額1629.42萬元,占同時段該股成交量的47.02%。

  本案中,盤中宏觀、行業以及公司基本面均未出現重大利好信息,相同時間段內相關指數或板塊也未出現普遍上漲。在上述背景下,該投資者在短時間內以高價大量申報買入,成交數量、金額大,市場占比高,是推動股價快速上漲的主要力量。其他投資者在價格快速上漲的誘導下,可能會盲目追高買入,因此而遭受經濟損失。同時,盤中價格急漲急跌可能會對市場博弈過程及價格形成機制造成沖擊,影響市場正常交易秩序。上述行為構成拉抬股票盤中價格的異常交易行為,上交所對其采取了書面警示監管措施。

  【風險警示】

  證券交易活動的合規有序開展,是資本市場平穩健康發展的重要基礎。近年來,上交所遵循市場化、法治化原則,持續加強制度規范建設,制定了《上海證券交易所交易規則》《上海證券交易所證券異常交易實時監控細則》《上海證券交易所科創板股票異常交易實時監控細則(試行)》等系列業務規則,依規對投資者異常交易行為采取自律監管措施。同時,上交所通過日常交易監控和自律監管手段,發現、制止投資者的異常交易,避免異常交易行為對投資者交易決策產生誤導,減少異常交易行為對交易秩序的干擾,構建規范有序的市場交易環境,保護投資者的合法權益。

  提示投資者,參與證券投資應學習、了解相關交易規則,可重點關注交易申報要求、停復牌規則、漲跌幅限制、異常波動情形等相關規定,遵循相關規則,主動增強合規意識,自覺規范交易行為。同時,在投資過程中,應審慎判斷,不要盲目跟風炒作,防止在價格波動過程中受到損失,做到理性投資,長期投資,價值投資。

  (案例來源:上海證券交易所)

  8、“以弱對強”的勝利——全國首例操縱市場民事賠償支持訴訟勝訴

  【基本案情】

  2017年8月,中國證監會就謝某與闕某等合謀操縱B上市公司股票案作出行政處罰,認定闕某與謝某等合謀,利用作為上市公司控股股東及實際控制人具有的信息優勢,控制B公司密集發布利好信息,人為操縱信息披露的內容和時點,借“市值管理”之名,行操縱股價之實,客觀上誤導了投資者,影響了B公司股價。

  中證中小投資者服務中心(簡稱投服中心)注意到該案屬典型信息型操縱,決定支持原告楊某提起支持訴訟。2018年8月,本案獲被告住所地人民法院受理。2019年12月27日,一審法院判決認定:被告在2013年5月9日至7月4日期間實施了操縱股價的行為;參考虛假陳述司法解釋計算出原告損失為5000余元;原告在被告操縱市場行為期間買入并在操縱市場結束后賣出B公司股票產生虧損,參考虛假陳述司法解釋顯然具有因果關系。因被告上訴,該省高級人民法院于2021年1月15日作出二審判決,維持原判。

  【風險警示】

  2020年新《證券法》第五十五條第二款規定,操縱證券市場給投資者造成損失的,應當依法承擔賠償責任,本案正是對上述規定的有力呼應和生動實踐。

  歷經兩年多的司法程序,投服中心提起的全國首例操縱市場民事賠償支持訴訟終獲勝訴判決。該案針對操縱市場違法行為民事賠償中的案件管轄、侵權人責任劃分等法律問題給出了解決思路,認可了操縱市場與投資者損失之間的因果關系,對進一步推動證券違法行為民事賠償司法實踐意義重大。但本案損失計算方法等問題仍存爭議,未來仍有較大的探索空間。本案是1999年《證券法》頒布以來,全國操縱市場民事賠償案件中第一單投資者勝訴的判決,實現了操縱市場民事賠償實務領域“零的突破”,投資者保護法律實踐和理論研究開啟新的里程。

  投資者未來可積極了解操縱市場、內幕交易民事賠償責任等個案探索情況,關注相關法律規則出臺與完善。

  (案例來源:中證中小投資者服務中心)

  9、支持訴訟“追首惡”——全國首單支持訴訟示范案件成功調解

  【基本案情】

  A上市公司因在收購某園林公司重大資產重組過程中存在誤導性陳述、重大遺漏和虛假記載的虛假陳述違法行為,于2019年8月2日被證監會行政處罰。

  中證中小投資者服務中心(簡稱投服中心)秉持“追首惡”理念,支持方某某、梁某某兩位投資者提起訴訟。

  2020年4月,某中級人民法院發布《關于依法化解群體性證券侵權民事糾紛的程序指引(試行)》(以下簡稱《指引》)。同年8月,該法院將投服中心支持訴訟案選為示范案件。本案經兩次開庭審理,法庭設置支持訴訟席位,投服中心作為支持訴訟方參與庭審。經過充分辯論和法庭全面調查,被告律師申請調解。法庭充分尊重當事人訴訟權利和調解意愿,在法庭主持下,原被告雙方當庭達成調解協議,商定于2021年1月8日之前,由二被告共同賠付原告,并明確了賠付金額、違約責任及訴訟費承擔等內容。被告A上市公司在約定期屆滿前一日給付。

  【風險警示】

  根據法院《指引》中示范判決機制的規定,法院選取若干案件作為示范案件,先行充分審理,先行裁判,促進針對同一侵權事實提起訴訟的其他案件(平行案件)通過調解等方式妥善化解。如平行案件調解不成,法院亦可參照示范案件的裁判結果對案件簡化審理和合并審理。

  本案是“支持訴訟+示范判決”機制在全國范圍內首次嘗試,示范案件以調解方式結案,投資者在較短時間內獲得賠償,維護了投資者的合法權益,對后續案件產生積極影響。

  投資者未來可持續關注示范判決機制的相關新聞,示范判決可為投資者在遇到類似侵權行為時提供參考。

  (案例來源:中證中小投資者服務中心)

  10、糾紛調解平息暴雷——某基金理財產品涉眾型糾紛調解案例

  【基本案情】

  2017年,某基金銷售有限公司(簡稱某基金)代銷了某證券、某資管公司作為管理人的多支產品。2018年,當產品進入兌付期時,由于底層標的資金鏈斷裂,多層嵌套的產品風險向上傳導,導致投資人本金及收益無法按期兌付,600余名投資者向中證資本市場法律服務中心(簡稱中證法律服務中心)申請糾紛調解。

  中證法律服務中心根據當事人提供的銷售合同、風險測評材料、微信聊天記錄截屏等證據材料以及各方當事人陳述,迅速展開案情研判。經了解,某基金在銷售階段將該集合資產管理計劃包裝成“XX理財”產品對外發售(該系列產品在某基金產品體系中安全等級很高),并直接或間接暗示該產品是保本保息的固定收益產品,向不符合購買條件的投資人推薦并銷售相關產品。

  2020年初,基于上述證據事實,中證法律服務中心確定了以“賣者盡責、買者自負”為原則的解決方案。中證法律服務中心調解員指出,根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》,代銷機構不應主動向經評估不適宜購買高風險產品的客戶推介或銷售,同時代銷機構未向投資者出示和提供資管產品說明書,顯然沒有盡到提示說明義務,建議某基金直面問題,適當賠償投資者損失。而對于投資者,在“買者自負”和“打破剛兌”的大背景下,投資者應當根據自身實際情況做出判斷、審慎決策,選擇與自身風險識別能力和承受能力相匹配的產品,獨立承擔投資風險。經過耐心的釋法明理,各方最終作出讓步并達成權益轉讓的調解方案,轉讓款近6億元。這一調解方案有效化解了各方矛盾,得到各方當事人高度認可。本糾紛涉眾多且跨多個區域,經過中證法律服務中心周密安排和精心組織,2020年6月協議簽署工作高效有序完成并得到履行,標志著這起跨區域、影響大的涉眾型糾紛得到圓滿解決。

  【風險警示】

  一、賣者應盡責

  根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》,經營機構推介產品時應充分揭示相關風險,將適合的產品推薦給適格的投資者。對于風險較大的產品,經營機構不得向風險承受能力較低的投資者主動推介或銷售。

  二、買者要自負

  在“賣者盡責,買者自負”的大背景下,請廣大投資者在投資過程中了解自己、了解產品,根據自身實際情況,選擇與自己風險承受能力相匹配的產品,謹慎做出投資決策,獨立承擔投資風險。

  (案例來源:中證資本市場法律服務中心)

(責任編輯:DF506)

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